近日，廣東南粵銀行憑借“大數(shù)據(jù)反欺詐平臺”榮登“助力中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展論壇”發(fā)布的2022年度榮譽榜單，并獲評“年度數(shù)字科技創(chuàng)新銀行”。該平臺依托了同盾科技多年反欺詐體系建設(shè)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗及先進的大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)，從主動作為、交易安全、系統(tǒng)安全等方面打造牢固可靠的“三道安全鎖”，謹防網(wǎng)絡(luò)金融風險，為客戶賬戶信息及資金安全保駕護航。

我國首部專業(yè)、系統(tǒng)、規(guī)范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施，為推動形成全鏈條反詐和全社會防詐的打防管控格局提供全面法治保障?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機制。

而廣東南粵銀行始終將金融安全作為業(yè)務(wù)的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷探索建立新型風險管控體系。針對賬戶欺詐、交易欺詐、商戶欺詐等風險，南粵銀行大數(shù)據(jù)反欺詐平臺通過數(shù)字資產(chǎn)沉淀、數(shù)字工具賦能、數(shù)據(jù)治理等技術(shù)應(yīng)用，建立起統(tǒng)一的風險數(shù)據(jù)視圖，并在此基礎(chǔ)上運用機器學習等算法開發(fā)各類主題的欺詐風險管控模型，進而構(gòu)建覆蓋各業(yè)務(wù)場景的，全方位、多維度的全行級反欺詐核心平臺，對交易側(cè)、賬戶側(cè)、商戶側(cè)等環(huán)節(jié)的欺詐行為進行實時分析判斷、識別與攔截。

上線以來，大數(shù)據(jù)反欺詐平臺防控效果獲得多方認可，已實現(xiàn)與手機銀行、網(wǎng)上銀行、柜面渠道、ATM全渠道的接入，可根據(jù)風險形勢變化，實時動態(tài)部署智能化監(jiān)控策略，實現(xiàn)精準識別高風險交易行為。通過建立起欺詐風險事前、事中、事后的全流程管理，南粵銀行搭建了自動化、智能化、高效率的反欺詐工作體系。

南粵銀行表示，將繼續(xù)引入先進反欺詐防控技術(shù)及多維度數(shù)據(jù)，多措并舉提升風險防控效果，而同盾科技作為第三方技術(shù)服務(wù)商，也將進一步發(fā)揮大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)作用，與南粵銀行一道切實提升平臺反詐技術(shù)能力，完善全行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控機制，進一步保障金融安全。

未來，同盾科技也將繼續(xù)開發(fā)完善各類主題的欺詐風險管控模型，努力構(gòu)建覆蓋各業(yè)務(wù)場景的全方位、多維度的反欺詐平臺，繼續(xù)推動金融行業(yè)反欺詐行動邁向新臺階。

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